קרן השתלמות היא תוכנית חיסכון לטווח קצר המשמשת כאפיק חיסכון לכל דבר. בעבר כספי הקרן היו משמשים לצורך מימון השתלמויות והכשרות שונות לעובדים, אך כיום היא משמשת לטובת חיסכון קצר עד 6 שנים בלבד. היתרון הבולט של קרן השתלמות הוא שניתן למשוך את הכספים בתום 6 שנים בפטור מלא ממס על הרווחים. מובן שניתן גם להשאיר את הכספים בקרן, אך גם בעתיד ניתן למשוך אותם ללא מס.
קרן השתלמות מתאימה לשכירים ועצמאים כאחד, ובה מעסיקים מבצעים הפקדות לרוב בשיעור של 7.5% המעסיק ו-2.5% העובד.
עצמאיים יוכלו לפתוח קרן השתלמות באופן עצמאי ולהפקיד עד 4.5% מהכנסותיהם.
בתום 6 שנים ניתן למשוך את הכספים וליהנות מפטור מלא ממס על הרווחים.
למה לי קרן השתלמות?
לאחר 6 שנים ניתן למשוף את הכספים ללא תשלום מס על הרווחים.
ניתן להעביר את הכספים לחסכון הפנסיוני לטובת קצבה לגיל הפרישה.
דמי הניהול מחושבים באופן שנתי והמקסימום הוא 2%
ניתן לקבל הלוואות בתנאים אטרקטיביים על חשבון הקרן.
ניתן לעבור בין המסלולים/גופים ללא עמלה וללא פגיעה בותק.
אנו ב'אמת סוכנות לביטוח' מזמינים אתכם לפגישה אישית עם סוכן ביטוח, על מנת שנוכל לבחון תוכניות ואלטרנטיבות שונות ולהתאים עבורכם קרן השתלמות בהתאמה אישית. ברגעים החשובים באמת, נהיה לצידכם כעוגן איתן להחלטה הטובה ביותר.
